华泰证券推出基金投顾服务肖鸢尾属

华泰证券推出基金投顾服务 华泰证券推出基金投顾服务

　　10月22日晚，华泰证券在涨乐财富通APP推出基金投顾服务涨乐星投，借助在投资研究领域的长期积淀，依托业内领先的人+平台投顾服务体系，提供基金投资管家式服务，有望帮助投资者解决择基、择时及追涨杀跌等问题。

　　基金投顾业务的推出是证券业财富管理转型的重要里程碑，对于券商而言，是从交易、销售驱动走向资产驱动，从卖方走向买方服务，从佣金收入走向费用收入模式的开始，也是把投资与顾问的专业优势真正转化为个性化服务体验和差异化服务价值的开始。

　　专业投研打磨基金投资组合策略，资金投向清晰

　　根据Wind统计，截至9月30日，今年以来普通股票型基金平均收益率达39.28%，但追涨杀跌、持有期短依然是投资者难以获利的痛点，而基金投顾服务使得客户亲力亲为升级为专家一站式打理，客户痛点有望得到解决。

侧金盏花　　我们基于领先的数字化平台和美国子公司AssetMark的基金研究框架，综合产品表现、团队、理念等维度，因子分解、投资策略验证等模型，从全市场超过7000只公募基金中，筛选出100多只涨乐星投的备选配置标的并动态调整，在此基础上，打造出10余个不同风险层级的组合策略，对应‘打理闲钱、‘跑赢通胀、‘追求收益三大类投资需求场景，客户可结合自身风险偏好、投资期限、期望收益率等需求开通。华泰证券网络金融部相关人士介绍。

　　在涨乐星投的每一类投资需求场景下，系统会根据投资者的风险测评等信息，智能匹配唯一的组合策略，投资者可看到该组合策略的具体投资标的、投资分布等，资金投向清晰。

　　涨乐星投的每只组合策略上线前，均须建立模拟组合并经过数月的持续观察期，同时，设置专业的策略评价以及风险评级机制，对上线的组合策略严选把关。策略正式运行以后，策略经理等将对运行情况做出严密监控及风险预警。

　　根据策略不同，涨乐星投的起投金额为1000元或1万元不等，资金将在单独开立的基金投顾服务授权账户中由总部运作，与客户主资金账户相互隔离，基金组合买玉蕊科入、卖出及调仓等所有投资选择，都将由专家团队根据市场变化、服务约定完成，并定期向客户披露运作报告，客户无须亲自打理。

　　服务进阶，投顾与客户利益充分绑定

　　与公募基金、第三方基金销售平台、银行等机构相比，券商基金投顾业务的优势在于长期积淀的投研能力，以及多年财富管理转型积累的专业投顾团队。

　　华泰证券聚焦人+平台的投顾服务体系建设，引导投顾通过持续的专业化服务，向帮助客户配置资产的买方投顾模式转变，提供管家式顾问服务。涨乐财富通与投顾工作云平台巨琉桑AORTA实现数据打通，投顾可以获取精准的客户立体画像、涨乐星投组合策略的详细信息等，根据运行情况，提供持续的跟踪服务长柄冬青，在线解答疑问；根据总部输出的一体化策略，分享专业的市场观点。

　　在投顾的绩效考核方面，华泰证券改变过去业内以产品销售为导向的考核模式，将投顾与客户的利益充分绑定，重点关注客户资产规模、持仓周期、服务满意度等，让客户评价成为投顾综合绩效考核的重要部分。

　　在服务收费方面，华泰根据客户的资产规模、参与期限，阶梯式收取账户管理费，客户持有时间越长，费率越优惠。基金申购费、赎回费等还可直接在账户管理费中抵扣掉，不重复收费。

　　在居民资产配置加快向金融产品转移、标的选择更加丰富的环境下，基金投顾的发展需要与客户之间形成可持续的信任关系和共赢关系，这需要长期的过程，也是财富管理走向成熟的必经之路。